Calculadora de flujo de caja mensual
Calcula la variación de caja y el saldo final a partir de cobros, pagos y saldo inicial.
Calcula tu resultado
Introduce los valores. El resultado se actualizará automáticamente.
Simulación orientativa. Revisa las hipótesis antes de utilizar el resultado para decisiones comerciales o financieras.
Qué es y para qué sirve esta herramienta
El flujo de caja refleja los movimientos de efectivo. Distinguirlo del beneficio contable ayuda a comprender la capacidad de pago de un negocio.
Cómo realizar el cálculo
Introduce los datos solicitados en los campos de la calculadora. Comprueba que los importes corresponden a un mismo periodo y que las unidades utilizadas son coherentes. El resultado se mostrará directamente, sin necesidad de registro.
Ejemplo práctico
Con una caja inicial de 4.000 €, cobros del mes por 12.000 € y pagos de 9.500 €, el flujo neto es de 2.500 € y el saldo final estimado es de 6.500 €.
Cómo interpretar correctamente el resultado
Incluye únicamente movimientos de efectivo previstos o realizados. El cálculo no desglosa las actividades de explotación, inversión y financiación.
Gestiona esta información con Clientum
Con Clientum puedes organizar la gestión de facturas, gastos, cobros y tesorería desde un entorno empresarial centralizado.
Preguntas frecuentes
¿Qué es el flujo de caja?
Es la diferencia entre entradas y salidas de efectivo durante un periodo.
¿Cómo calcular el saldo final de caja?
Suma el saldo inicial y los cobros y resta los pagos del periodo.
¿Es igual el flujo de caja que el beneficio?
No. El beneficio sigue criterios económicos y contables, mientras el flujo de caja refleja movimientos de dinero.