FINANZAS · TESORERÍA

Tesorería en tiempo real

Controla tu cash flow minuto a minuto: conciliación bancaria automática, previsiones de caja, alertas de vencimientos y escenarios “qué pasaría si…”.

Saldo consolidado

€ 116.048,34

↑ +2,4% hoy

Cobros/Pagos pendientes (30 días)

€ 160.000 / € 84.000

Recordatorios activos

Run-way estimado

7 días

Con gastos medios actuales

Todo lo que necesitas para dominar tu caja

Conciliación bancaria

Empareja movimientos con facturas y gastos automáticamente. Diferencias detectadas al instante.

Previsión de caja

Calendario de entradas y salidas por vencimiento, cliente y categoría.

Escenarios “what if”

Simula retrasos de cobro, nuevas nóminas o inversiones y ve el impacto en tu liquidez.

Alertas inteligentes

Avisos por saldo mínimo, impagos y desvíos de presupuesto vía email/app.

Cómo funciona la tesorería en tiempo real

Paso 1 · Conecta bancos

Sincroniza cuentas y tarjetas. Importación CSV disponible.

Paso 2 · Conciliación

Reglas automáticas que vinculan cobros/pagos a facturas y proveedores.

Paso 3 · Previsión

Calendario de vencimientos, flujos proyectados y run-way por meses.

Paso 4 · Decisión

Alertas y escenarios te dicen cuándo cobrar, aplazar o invertir.

Bancos conectados y conciliación sin esfuerzo

Descarga automática de movimientos y reglas personalizadas por concepto, IBAN o importe.

  • Detección de duplicados y asientos pendientes.
  • Conciliación masiva y reversión segura.
  • Etiquetas por centro de coste y proyecto.
Conciliación bancaria en Clientum
Vista de conciliación con reglas y coincidencias sugeridas.
Previsión de tesorería y escenarios
Curva de caja prevista por semanas con límites y alertas.

Prevé tu caja y evita tensiones

Proyecciones por día/semana/mes con cobros y pagos esperados, nóminas y préstamos.

  • Escenarios: retraso de clientes, subida de costes, nuevas contrataciones.
  • Run-way y necesidades de financiación estimadas.
  • Exportación a Excel/CSV para comité financiero.

Por qué la tesorería de Clientum va un paso por delante

  • Tiempo real de verdad: saldos consolidados multi-cuenta sin esperas.
  • Reglas de conciliación avanzadas y reversión segura (auditable).
  • Alertas predictivas por saldo mínimo y desvíos de presupuesto.
  • Escenarios rápidos “what-if” aplicados a clientes, nóminas y capex.
  • Integración nativa con facturación, RRHH y proyectos para un flujo 360º.

Clínicas y consultas

Cobros por cita, nóminas y seguros: caja previsible sin sorpresas.

Agencias y servicios

Hitos por proyecto, gastos reembolsables y control de margen.

Retail y e-commerce

Picos de ventas, TPV y pasarelas integradas en tu previsión.

Preguntas frecuentes sobre tesorería

¿Cómo se actualizan los saldos en tiempo real?

Sincronización bancaria periódica y registro inmediato de cobros/pagos asociados.

¿Puedo crear reglas de conciliación propias?

Sí, por concepto, IBAN, contrapartida, importe o etiquetas. Incluye conciliación masiva.

¿Incluye alertas y previsiones?

Alertas por saldo mínimo y vencimientos, más previsión de caja por día/semana/mes y escenarios.

Toma el control de tu caja hoy

Conecta bancos, concilia en minutos y proyecta tu liquidez sin hojas de cálculo.

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